无忧保险咨询网
让每个家庭都拥有专属的保险经经人

代理人分级分类管理什么时候实施?代理人分级分类管理对我们有什么影响?

摘要:代理人分级分类管理什么时候实施?代理人分级分类管理对我们有什么影响?

孙雅杰老师微信:13264702186,有任何相关问题和投保需求,可以添加微信直接沟通。希望可以帮您到您。

截至2022年6月末,人身险市场代理人数量约为521.7万人,较2019年末巅峰时期的912万人下滑近一半。而一些业内交流数据则更不乐观,有行业交流数据显示,截至2022年底,全国代理人规模数量不足300万人。

继9月金融监管总局发布《保险销售行为管理办法》,明确产品分类,销售人员分级之后,保险行业协会于近日面向部分保险公司正式下发了《个人保险代理人销售能力资质等级标准(人身保险方向)(讨论稿)》(以下简称《讨论稿》)——全行业性的代理人分级管理大幕即将正式拉开。

根据《标准(讨论稿)》,个人保险代理人拟定划分四个等级,由低到高分别为四级(初级)、三级(中级)、二级(高级)、一级(特级)。四个级别的技能要求和相关知识要求依次递进,高级别涵盖低级别的要求。

不同级别保险代理人如何评定?需要进行考试考核以及综合评审。

根据《标准(讨论稿)》拟定,代理人级别鉴定分为理论知识考试、技能考核以及综合评审,理论知识考试和技能考核均以笔试、机考等考试方式为主;综合评审通常采取审阅申报材料、答辩等方式进行全面评议和审查。四级(初级)和三级(中级)的鉴定方式以考试为主,二级(高级)和一级(特级)的鉴定方式是考试与综合评审相结合。

如果保险代理人满足一定要求后想要升级该怎么做?

以二级升一级为例,《标准(讨论稿)》拟定,首先需要取得二级保险销售能力资质后,累计从事保险代理业务工作四年(含)以上;或者是具有相关职业的高级职称(职业资格),取得二级保险销售能力资质后,累计从事保险代理业务工作两年(含)以上。其次,还需要完成一级参考性培训学时要求,最后,还需要满足,保险代理人五年内在执业登记管理系统中未有违法违规信息和执业失信信息记录。

从保险代理人自身来看,进行分级分类可以根据代理人的经验、能力和业绩等因素对其进行评估,进而给予相应的培训、激励和支持,帮助代理人更好地了解自己的优势和不足,提高展业效率和质量。

孙雅杰老师微信:13264702186,有任何相关问题和投保需求,可以添加微信直接沟通。希望可以帮您到您。

对于代理人能力等级的申请,讨论稿规范了申报条件,综合学历、从业年限、诚信记录等基础要素,符合条件的代理人可直接申请三级,三级以上则需要逐级取得。鉴定方式分为理论知识考试、技能考核以及综合评审。四级和三级的鉴定方式以考试为主,二级和一级的鉴定方式是考试与综合评审相结合。

在过去多年依靠人头换保费的粗放式发展模式下,保险销售人员素质良莠不齐,保险销售乱象频发,成为制约国内保险市场健康有序发展的顽疾。除了拟对保险产品和销售人员均要求分级管理,管理办法还拟从多方面规范保险销售行为,如保险机构应建立保险销售宣传管理制度,不得有虚假、夸大宣传,炒作“限售、限时、限量”等行为;保险公司、保险中介机构应对销售人员发布的销售宣传信息进行事前审核及授权发布;严禁强制搭售保险产品,全面实施可回溯管理,代理人不得代缴保费等。

从等级考评的权重表我们也不难看出,合规知识和基础知识是所有级别中占据比重最大的两块,这也是要成为一个合格代理人所必须具备的素质。而在相关知识和技能要求上,不同级别的代理人则表现出了不同的能力。其中高级别的代理人需要更多的展现在财富管理服务以及业务指导培训方面,低级别的代理人则还是需要处理一些较为普适性的工作。

这背后对应着保险代理人销售技能的三个关键转变:以保险产品为核心的销售向以客户需求为核心的顾问式营销转变;由保险推销向全生命周期的风险管理服务转变;由保险规划向全面的财富管理服务转变。

保险代理人分级制度的落地,就意味着保险销售行业“劣币驱除良币”的时代将被彻底终结。中国保险市场有巨大的成长空间,随着老龄化时代的来临,商业保险的支柱性作用不可替代。客户需求的变化和客户认知能力的提升,呼唤保险从业人员必须具备更强的专业能力,带来更加多元化的服务。从传统保险模式来看,保险确实越来越难做。但从新的业态来看,坚持走专业化方向,坚持顾客主义和长期主义,新时代的保险业红利必然蓬勃而出。

总的来说,我们还是需要怀揣一颗利他的初心,踏踏实实的做好每一天的事情,对得起每一个客户的信任,把事做好。各种各样的政策出台,长期来看,都是极大有利好的。分享就到这里,更多的问题,咱们也可以沟通交流。所有我知道的,我会知无不言言无不尽,有不知道的,我也会保持终身学习的心态,跟大家一起彼此见证,终身成长,谢谢。

孙雅杰老师微信:13264702186,有任何相关问题和投保需求,可以添加微信直接沟通。希望可以帮您到您。

延伸阅读:

怎么成为一名保险经纪人:

0、如何成为明亚保险经纪人?如何成为优秀的保险经纪人?

1、明亚,大童,泛华,永达理—中介模式之争,我为什么最终选择了明亚?又是怎么样一年内从0到MDRT的?

2、怎么加入和做好明亚保险经纪人?入职哪家保险经纪公司适合自己?

3、想做保险经纪人,入职之前需要考虑哪些问题?

4、硕士以上学历做保险经纪人合适吗?怎么样才能做的好?

5、为什么从教育行业换赛道到保险经纪人行业?双减政策教育行业转型保险经纪人怎样才能做的好?

6、兼职可以做好保险吗?具备哪些才能兼职做好保险?

7、明亚保险经纪股份有限公司入职介绍,及相关问答和总结

8、加入明亚保险经纪如何选择适合自己的团队?

9、保险经纪人的客户从哪来?到底有哪些获客渠道?

10、做保险怎么做团队?1+1+1+N 从我到我们

11、想换赛道做专业的保险经纪人,请问哪里比较靠谱?

12、做好保险经纪人需要哪些品质?现在做保险经纪人还是好时机吗?

13、想到明亚全职或兼职做保险经纪人?可以看看这篇文章做参考

14、一个优秀保险经纪人的日常是什么样的?分享一下我实实在在的工作内容。

15、写给天使客户们的一封感谢信,一个资深保险经纪人的内心表达

16、什么是保险经纪人?保险经纪人有什么优势?

恒成团队体系:

1、恒成团队的目标:1000人团队,100人MDRT!

2、保险经纪人日常工作内容分享之:周二下午恒成团队周例会

3、保险经纪人日常工作内容分享之:恒成体系周五新人陪跑营

4、保险经纪人日常工作内容分享之:每月一期团队体系21天特训营

5、保险经纪人日常工作内容分享之:产品研讨

5、保险经纪人日常工作内容分享之:恒成团队保司开放日

7、保险经纪人日常工作内容分享之:恒成体系激励游学

储蓄险怎么买才能避坑:

1、为什么这么多人开始买储蓄险?储蓄险适合哪些人?

2、养老年金保险的优点与缺点,怎么选择最合适自己的养老年金保险?

3、内部收益率怎么算?IRR的详细讲解?

4、增额终身寿险怎么买比较适合自己?我们来详细梳理给予投保建议

5、增额终身寿险的优点和缺点,增额终身寿险哪个保险公司的好?

6、增额终身寿险为什么这么多人在买?我们来清清楚楚分析一下你该不该选择?

7、教育金怎么买比较好?分享实际投保案例,给出投保建议

8、储蓄型保险到底怎么买最适合自己?深刻剖析各种储蓄险给出投保建议

9、储蓄险怎么买最划算最安全可靠?分享投保案例给予投保建议

10、泰康养老社区入住条件和收费标准?附最新价格表

11、光大永明养老社区入住资格详解?光大养老社区入住费用是多少?

12、平安智能星终身寿险(万能型)怎么样?我们来详细剖析一下。

高端医疗怎么选择:

1、高端医疗保险怎么买?高端医疗险高净值人士的标配

2、赴美生子孕中险怎么买?从产品细节分析给予投保建议

3、孕前投保备孕险怎么买?6款备孕险产品评测和点评

4、新生儿宝宝高端医疗保险怎么买?分析和对比4款高端医疗险给予投保建议!

5、高端医疗险怎么配置?如何选择一款最合适自己的高端医疗保险?

保险怎么买最适合:

1、如何购买适合自己的保险?如何用保险来保障我们的一辈子?

2、怎么样买保险才是最合理的?咱们仔仔细细的说清楚!

3、乳腺增生买保险要告知吗?我们到底应该怎么做如实告知?

4、小孩子的保险怎么买最实用?结合投保案例分享给予最实在的投保建议

5、20多岁年轻人买什么保险好?分享我协助200多人投保的经验给出投保建议。

6、40多岁该如何配置保险?通过投保方案给大家投保建议

7、如何给50岁以上的父母买保险?通过投保案例分析给予投保建议

8、买保险从什么渠道买比较好?怎么找到既专业又靠谱的保险服务人员?

9、孙雅杰:买保险应该避开哪些坑?怎样选择合适的保险?

10、旅行险怎么买?用我从业6年的经验给予投保建议

11、齿科保险哪里可以买?从案例分析来细说齿科保险怎么买?

12、钱放在保险公司安全吗?详细解说一下:保险公司的十大安全机制。

提供保险服务:

1、保险经纪人投保前给客户什么服务?分享一下我给客户是怎么做保单服务的。

2、保险经纪人如何给客户做保单整理?分享一下保单整理的详细内容

3、沉浸式的做好一件事,需要做好哪些事?

企业保险怎么买:

1、雇主责任险怎么买?中小创业公司究竟如何规避用人风险?

2、团体高端医疗保险怎么买?企业应该怎么挑选最合适的团体高端医疗保险?

孙雅杰老师微信:13264702186,有任何相关问题和投保需求,可以添加微信直接沟通。希望可以帮您到您。

赞(5)
未经允许不得转载:无忧保险咨询网 » 代理人分级分类管理什么时候实施?代理人分级分类管理对我们有什么影响?

评论 抢沙发

  • 昵称 (必填)
  • 邮箱 (必填)
  • 网址

无忧保险咨询 更专业更客观